Спекулянты на фондовом рынке зарабатывают тем, что покупают и продают ценные бумаги в пределах одной торговой сессии (рабочего дня). Доход составляет разницу между ценой покупки и ценой продажи. Совершать операции купли-продажи можно неограниченное количество раз и с любыми объёмами – от одной акции до сумм в миллионы рублей.
Основная разница между спекулянтами и инвесторами заключается в том, что в отличие от последних, первые могут зарабатывать не только на росте, но и на падении стоимости активов, что даёт большую гибкость и свободу. Различаются также и временные промежутки – у спекулянтов время между покупкой и продажей одних и тех же бумаг может составлять несколько часов, минут или даже секунд. Инвесторы же ориентируются на длительные периоды, порой достигающие нескольких лет.
Чтобы начать торговать, нужно открыть счёт. Перед тем, как это сделать, следует внимательно изучить условия в разных брокерских компаниях, чтобы в последствие избежать лишних издержек и обеспечить безопасность своих средств. Однако стоит отметить, что минимальную сумму каждый брокер устанавливает сам, и если где-то можно открыть счёт от одной тысячи рублей, то в других компаниях такая возможность появится с капиталом в 30-50 тысяч рублей. Различие может быть вызвано тем, что одни брокеры не столь долго находятся на рынке и готовы обслуживать любых клиентов, другие же являются слишком крупными и клиенты с малыми суммами им не интересны. Но сам денежный показатель не может говорить о степени надёжности компании.
При открытии счёта брокер предоставит торговый терминал (специальную компьютерную программу), посредством которого можно осуществлять сделки. При желании можно оформить соглашение, которое позволит давать команды на операцию брокеру по телефону, эта возможность может пригодиться в случае, если необходимо срочно купить или продать бумаги, а доступа к интернету нет.
Технически совершать сделки очень просто: это делается путём нажатия нескольких кнопок. После этого заявка автоматически поступает в «стакан» и исполняется, как только навстречу ей придёт обратная заявка от другого трейдера. То есть, выставленная заявка на покупку, например, 100 акций Газпрома, будет исполнена, как только появится аналогичная заявка, но уже на продажу. Естественно ключевой момент в этом процессе – цена. Она должна совпадать в обоих случаях. Необязательно совпадение должно быть 100 %, это может быть некоторый диапазон.
Так же при выставлении заявки необходимо рассчитать приемлемый уровень риска, после чего проставить «стопы», чтобы в случае неблагоприятного развития ситуации на рынке, не потерять больше денег, чем можно было себе позволить.
В настоящее время всё больше трейдеров используют в своей торговле «роботов» или «алгоритмические торговые системы». Роботы – это компьютерные программы с заданными функциями, которые автоматически совершают сделки при наступлении определённых условий. Программирование робота задача посильная, но ценность системы зависит в первую очередь от её алгоритма, который запускается в работу опытными трейдерами только после длительного тестирования на истории. Хорошие роботы способны делать не только десятки, но и сотни % прибыли, однако таких, к сожалению (или к счастью), крайне мало.
Биржевая торговля в настоящее время позволяет не только «покупать дёшево - продавать дорого», но и «продавать дорого - покупать дёшево». Суть операции «шорт» (сначала продать, потом купить) заключается в том, что спекулянт, видя, что рынок будет падать, берёт бумаги в долг, затем продаёт их по высокой цене, а после того, как цена на эти бумаги упадёт, покупает их дёшево и возвращает брокеру. За «аренду» бумаг он платит комиссию, но размер её совсем не велик. В итоге доход также оказывается разницей между ценой покупки и ценой продажи, только меняется последовательность этих операций. Именно эта особенность и позволяет существовать такой категории участников биржевой торговли, как спекулянты.
Профессиональные реалии
Профессия спекулянта подразумевает необходимость постоянного нахождения «в рынке». Важно следить за процессами, отражающимися на графиках, быть в курсе всего, что происходит в мировой и российской экономике и политике. При этом требуется способность анализировать информаций применительно к её воздействию на стоимость отдельных бумаг и состояния рынка в целом. Отслеживание новостей вовсе не означает, что решения о покупке и продаже будут производиться в соответствии с информацией, которая в них содержится, однако понимать взаимозависимость различных процессов необходимо.
Ещё одна особенность работы спекулянта – это повышенная психологическая нагрузка. В каждый момент времени спекулянт принимает решения – «делать или не делать, а если делать, то, что?». Кроме риски, которые берет на себя трейдер, могут иногда достигать размеров в несколько миллионов, что, само собой, не может не создавать напряжения. Способность справляться с психологической нагрузкой является очень важным качеством, так как подверженность колебаниям настроения, чрезмерная эмоциональность, склонность к панике, могут сами стать причиной крупной, или даже фатальной ошибки. По этой причине спекулянты с многолетним стажем, как правило, способны воздерживаться от импульсивных реакций на раздражение, умеют сохранять трезвое мышление в критических ситуациях.
Теория и практика
Понять, как устроена финансовая система и биржевая сфера в частности, помогут различные книги, обучающие программы, семинары. Такой информации на достаточно много, и несмотря на неоднозначность суждений тех или иных авторов, определенную долю знаний она поможет приобрести.
Другой способ поднятия уровня компетенции – это просмотр тематических телеканалов и прослушивание соответствующих радиостанций. Здесь работает примерно тот же принцип, который используется в изучении иностранных языков, когда учащимся предлагается смотреть фильмы и слушать аудио-книги на том, языке, который они хотят выучить. Вначале это сложно для восприятия, но постепенно всё становится понятнее.
Также можно практиковаться, торгуя на демо-счете (виртуальной площадка), однако результаты, полученные на нём, нельзя проецировать на реальный счет, так как история многих трейдеров не раз подтвердила, что одна и та же торговая система ведёт себя совершенно по-разному в условиях виртуальной и реальной торговли.
Практики утверждают, что настоящее обучение начинается только после открытия собственного счёта и начала торговли на нём. На первом этапе нередки серьёзные ошибки, поэтому рекомендуется сразу не вносить большие суммы или последние денежные запасы. Необходимо быть готовым к тому, что придётся расстаться с некоторой, может быть даже основной, частью суммы. Поэтому лучше, если на эти деньги не будет никаких планов. Период перехода от новичка к профессионалу не может быть выражен во временном эквиваленте, так как носит индивидуальный характер и зависит от таких факторов, как усердие и усидчивость, временные и финансовые возможности, уровень мотивации и степень стремления, а также личностная склонность к данному виду деятельности.
