К 2035 году появятся платформы, предлагающие персонализированные инвестиционные стратегии на основе уникальных финансовых целей и риск-профилей инвесторов. Инвесторы смогут применять роботов и алгоритмы, которые будут определять стратегии инвестирования и действовать в соответствии с ними, быстро анализируя данные, принимая решения о совершении операции и приумножения доход инвестора.
К таким выводам пришли авторы форсайт-исследования о развитии индустрии частных инвестиций из команды «Финансовая лаборатория», участвовавшие в проекте FINFOR24. В настоящее время, по их мнению, развитие финансового рынка идет высокими темпами, поскольку уровень интеграции локальных рынков и экономик в мировую экономику достаточно высок. Инвесторы приходят на финансовый рынок с различными целями — от защиты своих сбережений и обеспечения будущего до поиска высоких доходов и спекуляции на краткосрочных колебаниях цен.
Понятие в контексте
Частное инвестирование, согласно определению из аналитической записки команды «Финансовая лаборатория», представляет собой процесс вложения денежных средств в разные финансовые инструменты с целью получения прибыли. Частные инвестиции могут осуществляться на биржевом и внебиржевом рынках.
Частные инвесторы большую часть средств инвестируют в валютные фьючерсы, облигации, форварды, акции и товарные фьючерсы. Небольшое количество средств инвестируют в недвижимость и драгоценные металлы из-за высокого порога входа на данные рынки, низкой ликвидности и необходимости управления ими. Объём торгов акциями российских и иностранных инвесторов за последние 9 лет в среднем ежегодно увеличивался на 1560,93 млрд. руб. или на 11,35%. Объём торгов облигациями на Московской бирже в среднем ежегодно увеличивался в 1,1725 раза или в денежном выражении на 3188,91 млрд. руб. При этом определить тенденцию данного показателя нельзя.
Проведя анализ SWOT-анализ для сегмента частных инвестиций , исследователи пришли к выводу, что возможности развития для него заложены в повышении финансовой грамотности населения, применении искусственного интеллекта, развитии инвестиционной культуры и введение налоговых льгот для инвесторов.
Понятие в контексте
SWOT-анализ (аббревиатура от англ. Strengths, Weaknesses, Opportunities and Threats — Сильные стороны, Слабые стороны, Возможности и Угрозы) является довольно популярным методом стратегического планирования, используется для выработки стратегий развития процессов. Он основан на изучении внешних и внутренних факторов для отрасли, компании, отдельного проекта. К внутренним факторам относят сильные и слабые стороны, к внешним — возможности и угрозы.
«Наиболее вероятными тенденциями развития частных инвестиций в следующие 10 лет являются робоэдвайзинг, токенизация активов, краудфандинг и распространение идеи сознательного капитализма. Рост частных инвестиций как и рост количества IPO проявятся сильнее в ближайшие несколько лет, а к 2035 году будут не так заметны из-за снижения темпов роста. Менее распространенной будет геймификация, а достаточно слабой тенденцией развития частных инвестиций станет увеличение доли Банка России в работе финансового рынка», — считает команда «Финансовая лаборатория».
Детали и основные выводы доступны в презентации.
Источник: команда участников форсайт-сессии FINFOR24 «Финансовая лаборатория»
Презентация по согласию авторов предоставлена командой проекта форсайт-сессии FINFOR24
Об авторах
«Финансовая лаборатория» — команда студентов из Нижегородского государственного университета имени Николая Лобачевского. Члены команды стали лауреатами форсайт-сессии FINFOR24 в номинации «Финансовые инноваторы».
От редакции
Fingramota.org продолжает публикацию серии презентаций, созданных финалистами первой российской студенческой форсайт-сессии «Будущее финансовых рынков — 2035».
