16 октября 2024. Fingramota.org — Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка опубликовало для публичного обсуждения до 30 октября 2024 года проект постановления, уточняющий правила системы управления рисками банков. Fingramota.org ознакомилась с документом агентства на портале «Открытые НПА».
Из текста проекта следует, что документ вводит уточнения в правила системы управления рисками банков. В частности, их обяжут иметь автоматизированные системы, выявляющие подозрительные операции. В том числе они должны обеспечить отказ от проведения операций, связанных с переводами средств на криптобиржи, не зарегистрированные в МФЦ «Астана».
Портал «Открытые НПА» — это единая площадка для обсуждения разрабатываемых законопроектов, проектов стандартов государственных услуг и разрешительных документов. Каждый может высказать свое мнение и принять участие в разработке НПА.
Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка является государственным органом, обеспечивающим надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг, содействующим обеспечению стабильности финансовой системы и развитию финансового рынка, осуществляющим государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций, а также иных лиц в пределах компетенции.
Официальный независимый финансовый регулятор Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА), созданный в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» для регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в МФЦА. Он регулирует финансовые, рыночные и профессиональные услуги, осуществляемых как в МФЦА, так и за его пределами.
AFSA применяет международные стандарты регулирования и надзора, установленные IOSCO, IAIS, BCBS, IFSB, OECD, FATF и другими организациями.
Пока в МФЦА лицензированы 10 криптобирж:
- Onyx Trade Ltd.
- Neyco Ltd.
- Swiftex.io Limited.
- Bigone Investment Ltd.
- Top Line Limited.
- Biteeu Eurasia Ltd.
- ATAIX Eurasia Ltd.
- Delta DA Ltd.
- BN KZ Technologies Limited.
- Bybit Limited.
В проекте предусмотрены также ограничения, которые затронут транзакции в электронные и интернет-казино. Операторы не смогут принимать переводы от лиц младше 21 года. Банковский контроль по финансовым операциям клиентов, которые имеют более пяти платежных карт, будет ужесточён: их платежи и переводы в пользу незарегистрированных в МФЦА криптобирж за месяц по количеству не должны превышать трёх и по объёму средств — 100 тыс. тенге. А если клиент банка совершает разовую проводку суммы не превышающей 1000 долларов США криптобирже, зарегистрированной в МФЦА, то финансовые учреждения обязаны провести усиленную проверку происхождения средств, изучить операции с деньгами, чтобы предотвратить незаконный вывод средств за рубеж.
