Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» уже неоднократно дополнялся и изменялся. Очередное ужесточение вступило в силу через 180 дней после подписания ФЗ 208 от 13.07.2020, т.е. с 10 января 2020 года.
Фото: facebook.com
Автор: fingramota.org
Цель закона и ужесточающих положений вполне понятна: препятствовать отмыванию денег, бороться с коррупцией и противодействовать финансированию терроризма. Но это не значит, что жизнь простых граждан, далеких от коррупции, отмыванию денег и терроризму от этого не усложнится. Пройдемся по положениям нового уточняющего закона и поймем, что изменилось.
Уже давно все операции с денежными средствами или иным имуществом подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую они совершаются, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей.
Физических лиц в основном интересуют поправки к Статье 6, поэтому мы на них и остановимся.
Дополнительно к подконтрольным действиям на сумму 600 тыс. рублей и более теперь попадают:
- передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;
- выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;
- операции с цифровыми финансовыми активами (вступило в силу с 1 января 2021 года).
Изменяются суммы подконтрольных действий для следующих случаев:
- Согласно пункту 1.1 поправок любые сделки с недвижимостью на сумму 3 млн рублей и более подлежат обязательному контролю.
- Согласно пункту 1.7 теперь контролю подлежат все денежные переводы 100 тыс. рублей и более (в иностранной валюте в эквивалентном размере).
- Согласно пункту 1.8 теперь нельзя вернуть деньги со счета оплаты услуг связи на сумму 100 тыс. рублей и более без дополнительной проверки.
Причем стоит обратить внимание, что под контроль теперь попадают сделки одного характера в суммарном объеме выше обозначенных порогов. Поэтому будьте теперь готовы объяснить происхождение средств, отправляемых дяде в Сыктывкар в сумме 25 тыс. рублей каждый четверг строго из второго окошка банка слева от входа ровно в 12:15 дня. ;-)
Знайте законы и будьте здоровы!
---
Телеграм-канал «Финграмота / Fingramota.org» - https://t-do.ru/fingramota_org
