Клиенты Сбербанка, Бинбанка и Тинькофф банка, все трое – москвичи, обратились в СМИ, рассказав, что при попытке перевода тысячи рублей с ними связались представители банков и попросили объяснить смысл операции.
Анастасию, клиентку Бинбанка, попросили обосновать «экономический смысл операции», у Николая, клиента Сбербанка, потребовали документы, а у Виталия (Тинькофф банк) запросил фото карточки, с которой был осуществлен перевод ему.
Данные сообщения уже прокомментировали представители банков. Так, в Бинбанке заявили РБК, что организация не вводила дополнительные требования к клиентам, осуществляющим p2p-переводы. «Банк действительно может обратиться к клиенту для подтверждения операции, если по ней выявлены признаки совершения без согласия клиента. При этом речь может идти только о приостановке сомнительной операции, но не о блокировке карточного счета клиента», — отмечено в комментарии.
Тинькофф банк и Сбербанк заявили, что им неизвестно о массовых блокировках счетов или переводов клиентов. При этом, в Сбербанке добавили, что «если операция вызывает сомнения, то к клиенту могут обратиться за подтверждением. Если клиент подтверждает операцию, она проводится» и что «бытовые переводы между гражданами не входят в периметр контроля». В Тинькофф банке также отметили, что в «отдельных случаях, когда возникают подозрения в попытке совершения мошеннических операций», возможны дополнительные проверки.
