Согласно данным регулятора, больше всего к теневым финансовым услугам прибегают в оптово-розничной торговли (33% от общего объема) и строительной сфере (30% от общего объема). Вслед за ними идет сфера услуг (21%), производство (9%) и логистика (6%). На остальные сферы приходится не более 1%.
53% от объема всех операций пришлось на физических лиц и 42% – на юридических.
Анализ Центробанка показал, рынок теневых финансовых услуг стремительно сужается: если в 2013 году было обналичено 600 млрд рублей, то в 2017 – уже 326 млрд, причем за первое полугодие 2018-го объем незаконных операций снизился на 100 млрд по сравнению с тем же периодом годом ранее. Та же тенденция, только еще более ярко выраженная, справедлива и для вывода средств за рубеж.
Под теневыми финансовыми услугами Центральный банк считает операции, направленные на обналичивание или вывод денег за границу по фиктивным основаниям, с целью ухода от уплаты налогов, коррупции или преступной деятельности.
Как заявлял зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин в феврале, действия регулятора делают невыгодными подобные операции. Ставки за «обналичку» выросли с 3% в 2013 году до 17% в 2018-м.
