11 июля 2024. Fingramota.org — С 25 июля 2024 года в России начнёт действовать приказ Банка России, согласно которому кредитные организации обязаны останавливать денежные переводы, если заподозрят отсутствие добровольного согласия клиента. Об этом fingramota.org сообщили в пресс-службе регулятора.
Там пояснили, что перечень признаков финансовых афер при денежных переводах расширен вдвое. Банки должны будут приостанавливать зачисление средств на счет, если:
- получено поручение перевода на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции;
- если в банк поступила информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств (при наличии официальных подтверждений этих сведений);
- от сторонних организаций получены данные, свидетельствующие о мошеннической операции;
- поступила информация о том, что параметры устройств (смартфона, иных гаджетов и компьютеров), которые клиент банка использует для отправки поручения на перевод денежных средств, совпали с теми устройства, что уже значатся в базах данных как подозрительные;
- выявлено несоответствие характера и (или) параметров, проводимой операции тому, привычному для этого клиента режиму перевода денежных средств;
- установлен нетипичный для клиента режим использования телефона с его абонентским номером как при звонках, так и при получении сообщений «в том числе в мессенджерах и (или) по электронной почте, от оператора связи, владельцев мессенджеров, владельцев сайтов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и (или) иных юридических лиц».
Одновременно с вступлением в силу приказа Центробанка РФ 25 июля 2024 года начинает действовать федеральный закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.
