Существует два мнения: разделение на квалов и неквалов – это хорошо, и что разделение – это плохо. Регулятор придерживается мнения, что разделение необходимо, причем даже сильнее, чем есть сейчас. Разберемся, зачем получать статус квалифицированного инвестора.
Фото: facebook.com
Автор: fingramota.org
Законодательная основа вопроса
Данный вопрос регулируется Федеральным законом от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 02.12.2019) "О рынке ценных бумаг" в ред. Федерального закона от 21.12.2013 N 379-ФЗ, Статья 51.2. Квалифицированные инвесторы, а также Указанием Банка России от 29.04.2015 N 3629-У "О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами" (Зарегистрировано в Минюсте России 28.05.2015 N 37415). Основная задача разделения – защитить начинающего инвестора от покупки финансовых инструментов, риск которых инвестор не полностью осознает.
Кого можно признать квалифицированным инвестором?
Вас могут признать квалифицированным инвестором, если вы отвечаете любому из следующих требований:
Общая стоимость ценных бумаг, которыми вы владеете должна составлять не менее 6 миллионов рублей. При расчете указанной общей стоимости учитываются также соответствующие финансовые инструменты, переданные физическим лицом в доверительное управление.
У вас имеется опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) заключала договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами:
- не менее двух лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 Федерального закона "О рынке ценных бумаг";
- не менее 3 лет в иных случаях.
Вы совершали сделки с ценными бумагами и (или) заключали договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.
Вам принадлежит размер имущества не менее 6 млн. рублей. При этом учитывается только следующее имущество:
- денежные средства, находящиеся на счетах и (или) во вкладах (депозитах), открытых в кредитных организациях в соответствии с нормативными актами Банка России, и (или) в иностранных банках, с местом учреждения в государствах, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 2 статьи 51.1 Федерального закона "О рынке ценных бумаг", и суммы начисленных процентов;
- требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгоценного металла;
- ценные бумаги, в том числе переданные физическим лицом в доверительное управление.
У вас имеется высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которая на момент выдачи указанного документа осуществляла аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих аттестатов и сертификатов:
- квалификационный аттестат специалиста финансового рынка,
- квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария,
- сертификат "Chartered Financial Analyst (CFA)",
- сертификат "Certified International Investment Analyst (CIIA)",
- сертификат "Financial Risk Manager (FRM)".
При расчетах учитываются следующие финансовые инструменты:
- государственные ценные бумаги Российской Федерации, государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации и муниципальные ценные бумаги;
- акции и облигации российских эмитентов;
- государственные ценные бумаги иностранных государств;
- акции и облигации иностранных эмитентов;
- российские депозитарные расписки и иностранные депозитарные расписки на ценные бумаги;
- инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов и паи (акции) иностранных инвестиционных фондов;
- ипотечные сертификаты участия;
- заключаемые на организованных торгах договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами.
Что дает получение статуса квалифицированного инвестора?
Квалифицированные инвесторы получают доступ к инвестиционным паям закрытых Паевых инвестиционных фондов следующих категорий: хедж-фондов, особо рискованных (венчурных) инвестиций, кредитных, прямых инвестиций и долгосрочных прямых инвестиций, а также иные ценные бумаги, предназначенные в соответствии с эмиссионными документами для квалифицированных инвесторов.
Также квалифицированные инвесторы получают доступ к:
- акциям иностранных компаний, не торгуемых на российских площадках;
- еврооблигациям номинированных в евро, долларах и других валютах;
- структурным нотам;
- депозитарным распискам АДР/ГДР.
Удачных и продуманных инвестиций!
