Введение в профессию: жёсткий риск-менеджмент и никакого волшебства — вся правда о трейдерах

21.04.2023

Vvedenije v professiu trader 20 04 2023

Фото: unsplash.com/Wance Paleri

Авторы: Елена СМИРНОВА, Екатерина САВЕЛЬЕВА, fingramota.org

 

Торговля на бирже: хобби или профессия? Теперь ответить не задумываясь может любой из участников встречи из цикла «Введение в профессию» для старшеклассников и студентов. Расскажем по порядку обо всем самом интересном по этой теме.

 

Оглавление

  1. Трейдер — это профессия?
  2. Мир трейдеров и его принципы
  3. Инсайд о трейдерах от профи
  4. Еще детали о встрече с трейдером
  5. Как узнать о новых встречах Центра образования и экспертизы Ассоциации «НП РТС»

Трейдер — это профессия?

Несмотря на то, что в вузах, которые готовят экономистов, нет отдельной специальности «трейдер», существует множество курсов, которые обучают основам биржевой торговли со спекулятивной стратегией слушателей с разным уровнем подготовки от начинающих до продвинутых. В многочисленных классификаторах профессий трейдеры внесены в перечни работников финансовой индустрии. Так, Международная организация труда, например, ведет Международную стандартную классификацию профессий (ISCO), где в группе финансовых профессий (код — 242) упоминаются трейдеры. К ним относят специалистов по покупке и продаже финансовых инструментов на фондовом и внебиржевом рынках, которым требуются знания, опыт и квалификация в областях финансовых рынков, управления рисками и принятия решений.

Более того, трейдеры относятся к той категории специалистов, которые должны учиться и развивать навыки всю жизнь, как, скажем, врачи, юристы, инженеры, аудиторы или преподаватели. Это связано с тем, что финансовый рынок стремительно развивается, и профессионал должен быть в курсе последних тенденций рынка, нормативных актов и технологических достижений. 

 

Понятие. Трейдер — это профессионал, обладающий специальными знаниями и навыками, которые позволяют ему выгодно покупать и продавать ценные бумаги, деривативы, валюту, криптовалюту и активы товарного рынка.

 

Главная задача трейдера — купить подешевле и продать подороже. Решения о покупке и продаже трейдер принимает на основе анализа рынков — спроса и предложения.

Трейдеры работают в финансовых учреждениях, таких как банки, брокерские фирмы и торговые компании, где они торгуют от имени своих фирм или клиентов. Специалисты по торгам с большим опытом нередко проходят сертификацию своих компетенций, а затем получают лицензии для работы в качестве профессиональных участников рынка. Это позволяет им официально представлять интересы их клиентов и открывать собственные компании. 

Трейдеры делятся на профессиональных и непрофессиональных участников рынка. Профессиональные трейдеры должны иметь аттестат специалиста по финансовому рынку. Аттестацию проводит Банк России через  уполномоченные организации. Ранее документ выдавала Федеральная служба по финансовым рынкам, которая в настоящее время упразднена.

Fingramota.org публиковала статью «Самые известные биржевые трейдеры всех времен».

 

Мир трейдеров и его принципы

 

Как и у большинства представителей одинаковых специальностей у трейдеров есть свое профессиональное сообщество, свои темы, которые непонятны посторонним и даже свой язык общения — профессиональный жаргон. Одно из привычных им выражений fingramota.org подробно объясняла в публикации «Остановите этого лося или нужен ли стоп лосс?»

В мире цифр, стратегического расчета по сделкам, анализа движений рынка и действий других его профессиональных участников всегда найдется место и для буквально мистических объяснений происходящего. О том, что у трейдеров есть свои биржевые талисманы мы рассказывали в статье «Талисманы удачи для российского фондового рынка».

Лучший способ быстро понять, насколько этот мир интересен и близок — поговорить с его представителем. Именно этот путь погружения в профессию и выбрал Центр образования и экспертизы Ассоциации «НП РТС» для рассказа детям сотрудников компаний финансового рынка России о трейдерах.

 

 Alan Dzapasov trader 20 04 2023

Фото предоставлено из архива А.Дзарасова 

Спикером новой встречи стал трейдер почти с 30-летним стажем — Алан Дзарасов.

 Он сразу предупредил ребят, что биржевая торговля не имеет ничего общего с азартными играми в казино. Не сто́ит верить мифам о работе трейдера и их шикарную жизнь, которые рождаются из художественных фильмов, предупредил эксперт.

«Вся шумиха вокруг профессии трейдера, в том числе голливудские фильмы, показывают не совсем то, чем занимаются трейдеры», — рассказал профессионал.

По словам Дзарасова, есть категория людей, которые относится к торгам как к игре. «Для них это биржевая игра (непрофессиональная покупка и продажа акций) и ничего больше. Эти люди приносят на биржу деньги, заработанные в другом месте. Они выигрывают, проигрывают, но финал, как правило, неоптимистичный. Торговать на эмоциях, торговать на новостях — ни к чему хорошему не ведёт», — считает эксперт.

 

Инсайд о трейдерах от профи

 

Эксперт объяснил, чем отличается трейдинг от инвестирования. Ребята узнали, что краеугольный показатель в работе профессионального спекулянта — это определение соотношения «Доход/Риск» (необходимо трезво оценивать не только доход, но и риск), который должен быть значительно больше единицы. Главный показатель успешности трейдера — сбалансированный подход к риску, при котором прибыльных сделок должно быть больше. 

Трейдинг предполагает тяжёлую исследовательскую работу, иногда нудную: анализ отчётов компаний, изучение аналитики, графиков. Основываясь на исследованиях, трейдер разрабатывает торговую стратегию и оценивает риски. «Стратегия и жёсткий риск-менеджмент, никакого драйва, волшебства и азарта игры», — резюмировал он, напомнив, что трейдер торгует, чтобы зарабатывать деньги. 

 

Успешные трейдеры постоянно учатся, проводят исследования и анализ, чтобы адаптироваться к меняющимся условиям рынка и совершенствовать свои торговые стратегии.

 

Важные качества для профессионала биржевого рынка:

  • независимость,
  • хладнокровие,
  • легкая обучаемость,
  • стрессоустойчивость.

Обратив внимание на то, что на встречу пришли совсем юные слушатели, эксперт предупредил их, что не сто́ит заниматься трейдингом в молодом возрасте, потому что это очень рискованно, а накоплений и финансовой подушки нет.

Опытный трейдер назвал правила безопасности личного капитала при торговле на бирже:

  • Торговать, используя ежемесячный доход и даже «заначки», нельзя! 
  • Получили образование, сделали карьеру, создали сбережения — и всё равно торговать ещё нельзя! 
  • Финансовая подушка подросла, вложили её в какой-то бизнес, получаем пассивный доход, но он пока меньше расходов — торговать ещё нельзя! 
  • Пассивный доход достиг уровня расходов, можно уже не работать, жить на пассивный доход — торговать пока ещё не стоит! 
  • Пассивный доход от бизнеса или инвестиций растёт и превысил расходы — вот теперь торговать можно, используя излишки дохода.

 

Подробности об ошибках и правилах в работе трейдера fingramota.org изложила в материале «Инструменты срочного рынка: как не ошибиться начинающему трейдеру».

 

Один из самых сильных приемов погружения в профессию — это попробовать на практике самому, или наблюдать профессионала в деле.

Алан Дзарасов привёз на встречу ноутбук с «боевым» терминалом, специальной программой, в которой трейдер оценивает и проводит сделки. Трое активных ребят выбрали акции российских компаний, в том числе СПБ Биржи, а трейдер провёл по ним сделки.

 

Шорты или короткая продажа

 

Пока шли торги по ценным бумагам, которые выбрали ребята, трейдер рассказывал необычные истории из своей практики. Так, один из клиентов позвонил ему и слабым голосом попросил провести сделку. Оказалось, что клиент звонил практически с операционного стола. Дзарасов попробовал его отговорить от сделки и предложил подумать о предстоящей операции, а не об акциях. Тот не соглашался. Тогда трубку у клиента вырвал анестезиолог, сказал, что анестезия уже действует и действительно  уже не до торгов. Дзарасов согласился, но пояснил, что сделка застряла на середине и надо что-то делать. В итоге они уже вместе с врачом ставили заявку на сделку. 

В конце встречи эксперт проверил, как изменилась стоимость купленных по советам ребят акций, и определил, чей выбор оказался выгоднее для портфеля. 

Победителю гость пожелал успехов на рынке и вручил подарок — книгу Эдвина Лефевра «Воспоминания биржевого спекулянта», которую рекомендовал прочитать от корки до корки. Книга впервые была издана в 1923 году и до сих пор остаётся самой знаменитой о биржах и биржевой игре. В основу «Воспоминаний» легла биография Джесси Ливермора, одного из величайших спекулянтов в человеческой истории. Она рассказывает о психологии толпы и скачках рыночного спроса. 

Ранее fingramota.org рассказывала подробнее о правилах торговли ценными бумагами от Джесси Ливермора.

 

Еще детали о встрече с трейдером

 

Тем, кому интересен трейдинг, Алан Дзарасов посоветовал прочитать эти книги: 

  • о трейдинге в целом, о психологии трейдера, о жизни и карьере известных трейдеров: «Воспоминания биржевого спекулянта» Эдвина Лефевра, «Маги рынка» и «Новые маги рынка» Джека Швагера;
  • об индустрии фондового рынка: «Покер лжецов» Майкла Льюиса, «Путь хеджера — заработай или умри» Бартона Биггса, «Шайка воров с Уолл-Стрит» Джеймса Стюарта; 
  • о философии, методиках трейдинга«Малая энциклопедия трейдера» и «Путь к финансовой свободе» Эрика Наймана.

 

Алан Дзарасов начал карьеру трейдера в 1994 году. Он работал управляющим портфелем, трейдером, руководителем трейдинга по акциям в компаниях «Атон», «Пробизнесбанк» и «Линия Инвестиций». С 2017 года выступает на фондовом рынке в качестве независимого трейдера, управляющего активами и консультанта.

Алан Дзарасов окончил МГТУ им. Баумана и Финансовую академию при правительстве РФ. У него есть подтверждённые НАУФОР квалификации специалиста по управлению ценными бумагами, брокерско-дилерской и депозитарной деятельности. Дзарасов — автор аналитических материалов по финансовым рынкам и макроэкономике. Он регулярно публикует авторские статьи на ресурсах, посвященных экономической тематике.

Во встрече с ним участвовали студенты Финансового университета при правительстве РФ, ВШЭ и РАНХиГС, а также дети сотрудников ООО «АЛОР+», ФГ «Финам», НПФ «Открытие», ЗАО «Лидер», АО НПФ «Эволюция», АО «Россельхозбанк», ПАО «СПБ Биржа».

 

Как узнать о новых встречах Центра образования и экспертизы Ассоциации «НП РТС»

 

О проекте очных встреч «Введение в профессию» мы подробнее рассказывали в статье: Центр образования и экспертизы Ассоциации «НП РТС» проводит серию встреч по профориентации.

После майских праздников Центр планирует провести новую встречу с бизнес-аналитиком или риск-менеджером. 

Любой сотрудник компании российского финансового рынка может присоединиться к проекту «Родительский совет», созданному для участия в воспитании подрастающего поколения, профессиональной ориентации и поддержки развития талантливой молодежи. Достаточно прийти в родительский чат. Кроме того родители старшеклассников и студентов могут поделиться со своими детьми ссылкой на молодежный чат (он только для детей).

В статье «Введение в профессию: рассказ о финансистах от неравнодушного человека» мы рассказывали о предыдущей встрече по профориентации для молодежи. Ее гостем был Анатолий Гавриленко, председатель Совета директоров Ассоциации «НП РТС», который рассказал о профессии финансиста.

 

Елена СМИРНОВА, Екатерина САВЕЛЬЕВА, fingramota.org

Евгений Сердюков: «Ликвидность по иностранным ценным бумагам на Санкт-Петербургской бирже ничем не уступает Нью-Йоркской бирже»

«Сумейте найти то, что действительно любите» и другие важные советы от Стива Джобса

Статьи по теме "Личный бюджет"

Как подготовиться к кризису?

Разговоры о предстоящем экономическом кризисе не утихают: все - кто с нетерпением, кто со страхом - ждут разрешения создавшегося в
14196 0

Финансовый тупик

1.Чего хочется всем? Большинство людей стремятся иметь столько денег, чтобы можно было не ходить на работу и поддерживать при этом высокий
12922 0

Как планировать семейный бюджет

Почему одни семьи всегда имеют средства на все необходимое, а другие живут "от получки до получки"? Можно сказать про разницу
26909 0