Как купить ETF на свой ИИС?

29.10.2019

ETF (exchange-traded fund) или биржевой фонд или торгуемый на бирже фонд. Большинство начинающих инвесторов могут даже не знать такую аббревиатуру, а ведь именно для начинающих инвесторов «торгуемые на бирже фонды» подходят наилучшим образом. Давайте в этом разберемся.

etf 700

Фото: facebook.com

Автор: fingramota.org

 

Что такое ETF, и для какого типа инвестора его создавали?

Биржевой фонд (ETF) – это инвестиционный фонд, торгуемый на фондовых биржах, так же, как акции и другие биржевые ценные бумаги. ETF выпускают на разные виды активов: акции, облигации или товарные активы. Большинство ETF повторяют выбранный индекс, такой как фондовый индекс или индекс облигаций. ETFы привлекательны в качестве инвестиций для начинающих инвесторов из-за низкого порога входа и высокой ликвидности, сравнимой с ликвидностью акций. ETF похожи на ПИФы, давно знакомые российскому инвестору, но в отличие от них свободно продаются и покупаются на бирже в течение всего торгового дня.

Первый торгуемый биржевой фонд (ETF) появился в 1990 г. на фондовой бирже Торонто. Первый биржевой фонд по российскому праву (БПИФ, российский "ETF") появился в 2018 году. Общемировой рынок ETF оценивается в 2019 году в астрономическую сумму более 5 триллионов долларов США.

 

Какие ETFы представлены на российских биржах?

На инструмент облигации/еврооблигации на Московской бирже представлено 12 ETF от следующих провайдеров: FinEx Funds plc (ФинЭкс Фандс плс), ITI Funds (АйТиАй Фандс), АО "Сбербанк Управление Активами", АО ВТБ Капитал Управление активами (ВТБК УА), УК "Газпромбанк Управление активами".

На инструмент акции на Московской бирже представлено 18 ETT от следующих провайдеров: FinExPhysicallyBackedFundsplc (ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз), FinExFundsplc (ФинЭкс Фандс плс), ITI Funds (АйТиАй Фандс), АО "Сбербанк Управление Активами", ООО УК "Альфа-Капитал", АО ВТБ Капитал Управ¬ление активами (ВТБК УА), УК "Восток-Запад"

Инструмент товары представлен только одним ETF на золото от FinExPhysicallyBackedFundsplc (ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз).

Валютой покупки представленных ETF могут быть российский рубль, американский доллар, евро и казахстанский тенге (в зависимости от фонда).

 

В чем преимущества и недостатки ETF над покупкой акций и облигаций?

Бочка меда:

  • ETF - это инструмент, собранный из многих активов, где провайдер фонда уже сделал всю интеллектуальную работу. В отличие от покупки отдельных инструментов и от формирования своего портфеля, здесь вся работа проделана профессионалами, осталось только купить ETF. Например, чтобы это не прозвучало как реклама, мы не назовем конкретный фонд, но один из вышеперечисленных фондов на еврооблигации имеет в своей основе следующие ценные бумаги, что совсем неплохо выглядит:
Компания Вес, %
Газпром нефть, 2023 14.9
Роснефть, 2022 14.8
Россия, 2028 14.1
Алроса, 2020 10.0
Лукойл, 2026 9.5
ВТБ, 2020 (LPN) 9.5
Северсталь, 2022 7.2
Евраз, 2023 7.0
Газпром, 2027 6.9
Россия, 2023 5.1
  • ETF, торгуемые на Московской бирже, подходят для покупки на свой ИИС.
  • На доходность по ETF распространяется налоговая льгота, как первого, так и второго типа на ИИС.
  • Порог входа в ETF это менее 2000 рублей на рублевые фонды и менее 10000 рублей на фонды, номинированные в евро и американских долларах.
  • В отличие от облигаций ETF формально бессрочен.
  • Покупая еврооблигации нужно помнить о валютном хеджировании рисков изменения валютных курсов. При покупке рублевого ETF на, например, еврооблигации о валютном хеджировании беспокоиться не стоит.
  • При самостоятельном формировании портфеля ценных бумаг вы будете платить брокерскую комиссию на покупку каждого инструмента. Если вы будете это делать методом проб и ошибок, т.е. включая и исключая инструменты из портфеля, то ваши брокерские комиссии могут стать весьма ощутимы. Покупка ETF это разовая оплата комиссии на весь сложный инструмент.
  • Купонный доход по облигациям автоматически реинвестируется. При самостоятельном формировании портфеля это придется делать вам и платить брокерские комиссии.
  • ETF подходит для начинающих инвесторов, которые, с одной стороны, еще не готовы сделать крупные инвестиции, а с другой стороны, еще не имеют своего опыта формирования инвестиционного портфеля.
  • Включение ETF на свой ИИС не отличается от покупки любой другой ценной бумаги.

Ложечка дегтя:

  • В отличие от самостоятельного набора портфеля, где вы будете оплачивать только брокерскую комиссию, при покупке ETF вы будете еще оплачивать комиссию за управление фондом, размер которой заранее оговорен в проспекте фонда.

 

Прибыльных вам инвестиций!

Евгений Сердюков: «Ликвидность по иностранным ценным бумагам на Санкт-Петербургской бирже ничем не уступает Нью-Йоркской бирже»

«Сумейте найти то, что действительно любите» и другие важные советы от Стива Джобса

Статьи по теме "Материалы"

Инвестиции без налогов

Российские власти, чтобы подогреть интерес граждан к инвестированию на фондовом рынке, с 2015 года предлагают всем желающим открывать индивидуальные инвестиционные
7972 0

Инвестиционный счет для частного инвестора

Что такое индивидуальный инвестиционный счет, и зачем он нужен частному инвестору? В условиях действующего в РФ законодательства вложения в ценные
8058 0

Интерактив. Индивидуальные инвестиционные счета и налоговые льготы

В рамках акции «Коммент.Арс» Хусаинова Елена Ивановна задает следующий вопрос: «Длительные инвестиции в РФ планируется стимулировать через создание индивидуального инвестиционного счета, или
6166 0