Вот и подошел к концу 2016 год. Пора задуматься о том, на какие инвестиции стоит сделать ставку в наступившем 2017-м. На вопрос: куда вложить свои средства Fingramota.org попросила ответить Павла Саласа, практикующего трейдера и регионального директора eToro в России и СНГ.
2016 год был крайне насыщенным и богатым на события. Мы стали свидетелями: референдума о выходе Великобритании из ЕC, в результате чего британская валюта рухнула более чем на 15% и продолжает стремиться к паритету с долларом; неожиданной победы Дональда Трампа на выборах в США, приведшей к невероятному росту американского фондового рынка, который и в новом году остается на своих исторических максимумах; заключение соглашения об ограничении добычи нефти между членами ОПЕК и сопутствующий ему сильный рост цен на углеводороды.
Что же ждет нас в текущем году? Несмотря на то, что все эти события произошли в прошлом, их последствия будут еще долгое время тревожить рынок. Назначение такого неординарного человека как Дональда Трампа на пост президента США может повлечь огромное количество рисков как внутри страны так и на международной арене. Действительно ли он готов вернуть производство американских компаний домой, снизить налоги, прекратить сотрудничество с Китаем, построить стену на границе с Мексикой, наладить отношение с Россией? Все эти вопросы пока остаются без ответов, а это в свою очередь приводит нас к такому понятию как “неопределенность”.
Приобретая тот или иной актив, инвестор действует в условиях неопределенности: нет никакой гарантии, что купленный инструмент точно будет расти и принесет доход. Однако игроки, анализируя информацию, поступающую на рынок, формируют свои ожидания о состоянии экономики или отрасли в будущем, что позволяет им увеличивать вероятность получения прибыли. В данный момент участники получают крайне противоречивую информацию от команды избранного президента США касательно его конкретных действий после вступления в должность, что усложняет процесс прогнозирования. Текущую ситуацию существенно осложняют наметившиеся проблемы в Евросоюзе: огромный банковский долг у южных стран, все еще до конца не ясны точные условия выхода Великобритании из состава, грядущие выборы в ряде стран, возможная смена риторики по многим вопросам и даже вероятность распада ЕС. В таких условиях риски обвала американских и европейских активов увеличиваются, а неопределенность растет до предела. Надо понимать, что участники рынка не склонны терять свои вложения и поэтому предпочитают в подобных ситуациях выводить денежные средства из рисковых инструментов и перекладывать их туда где они будут в большей безопасности.
С незапамятных времен подобным убежищем являлось золото, которое создавало впечатление самой крепкой и стабильной валюты. Как же благородный металл вел себя в последнее время? Сразу после американских выборов инвесторы ринулись распродавать безрисковый актив, который должен был защищать их от политической нестабильности, для того чтобы поучаствовать в ралли на фондовом рынке. Однако, игроки все сильнее начинают задумываться над тем, что массовые покупки американских инструментов были опрометчивым поступком и золото приступило к постепенному возвращению утраченных позиций.
Как можно инвестировать в золото и защитить себя от неопределенности международной политики?
- Золотые слитки - многие банки предлагают инвестировать в этот актив через физическую покупку золота, но подобный шаг является самым непривлекательным - при покупке необходимо будет уплатить НДС в размере 18%, что означает для нас появление убытков уже в самом начале работы.
- Золотые монеты - более выгодный способ, который тоже не лишен минусов: большой спред (разница в цене между покупкой и продажей), приобретя монеты риск продать их на 10-15% дешевле очень велик.
- Открытие брокерского счета и инвестиции в золото напрямую - пожалуй, самые выгодный способ инвестирования в металл. Тем более, что финансовая отрасль не стоит на месте и постоянно появляются все новые инструменты и возможности. Например, можно вложится в акции золотодобывающих компаний напрямую, можно инвестировать в целый портфель подобных бумаг через покупку акций биржевых фондов. Если у вас мало опыта и времени чтобы разбираться можно доверить управление деньгами более опытным людям, например, через функцию копирования доступной у нас на платформе. Процесс крайне открытый: в любой момент времени вы видите, что происходит с вашими средствами и можете коммуницировать с управляющим.
2017 год обещает держать нас в напряжении: обернется ли он ростом или падением мировой экономики судить еще рано, однако необходимо помнить об одном из главных правил инвестирования - диверсификации. Какими бы ни были ваши ожидания касательно взлета какого-либо актива, не стоит инвестировать в него все свободные денежные средства. Диверсифицированный портфель позволит переждать финансовую турбулентность и даже заработать прибыль.
eToro – ведущая в мире онлайн-платформа для торговли валютами, сырьевыми ресурсами и индексами (контрактами на разницу цен). Была основана в 2007 году, в Израиле. В мае 2015 года венчурный фонд Сбербанка вместе с крупнейшей китайской финансовой компанией Ping An инвестировал в проект порядка $27 млн.
